В данном обзоре представлена следующая информация: динамика портфеля ипотечных кредитов, предоставленных банками населению, динамика количества банков, кредитующих в гривне на покупку жилья на вторичном и первичном рынках, динамика эффективной ставки в гривне по кредитам на покупку жилья на вторичном и первичном рынке в январе-феврале 2012 года, динамика эффективной ставки по кредитам в гривне на рефинансирование ипотечных займов и льготным ссудам по программе ГИУ, структура портфеля ипотечных кредитов населению в зависимости от срока займа, распределение количества кредитов на покупку жилья на вторичном рынке в зависимости от размера эффективной ставки, распределение количества кредитов на покупку жилья на первичном рынке в зависимости от размера эффективной ставки, а также прогнозы развития данного сегмента.

Данный обзор содержит информацию о рынке ипотечного кредитования в Украине за январь 2012 года. Рассматривается следующее: общие характеристики рынка, динамика портфеля ипотечных кредитов, предоставленных банками населению в 2011 году, динамика количества банков, кредитующих в гривне на покупку жилья на вторичном и первичном рынках, динамика количества кредитных предложений в гривне на покупку жилья на вторичном и первичном рынках, динамика эффективной ставки в гривне по кредитам на покупку жилья на вторичном и первичном рынке, динамика эффективной ставки по кредитам в гривне на рефинансирование ипотечных займов и льготным ссудам по программе ГИУ, средние тарифы на страхование при получении ипотечного кредита на вторичном и первичном рынках, структура портфеля ипотечных кредитов, предоставленных населению, распределение количества кредитов на покупку жилья на вторичном рынке в зависимости от размера эффективной ставки, распределение количества кредитов на покупку жилья на первичном рынке в зависимости от размера эффективной ставки и прогнозы развития рынка.

В данном обзоре рассматриваются основные событиями на рынке потребительского кредитования физических лиц в январе 2012 года, динамика портфеля потребительских кредитов, предоставленных банками населению, динамика количества банков, предлагающих потребителськие кредиты, динамика количества программ по потребительскому кредитованию, динамика средних номинальных ставок по потребительским кредитам, динамика средних одноразовых комиссий по потребительским кредитам, динамика средних эффективных ставок по потребительским кредитам, структура портфеляпотребительского кредитования банков Украины в разрезе сроков финансирования, распределение количества потребительских кредитов под залог недвижимости в зависимости от размера эффективной ставки, распределение количества беззалоговых кредитов наличными в зависимости от размера эффективной ставки, структура максимального срока кредитования по потребительским займам под залог недвижимости в разрезе количества кредитующих банков, структура максимального срока кредитования по беззалоговым кредитам наличными в разрезе количества кредитующих банков, а также прогнозы развития рынка.

В статье представлен рейтинг лизинговых компаний за первое полугодие 2012 года.

Обзор содержит рейтинг лизинговых компаний по результатам первого квартала 2012 года.

В обзоре представлена следующая информация: общая характеристика рынка, динамика портфеля ипотечных кредитов, предоставленных банками населению в 2011 году, динамика количества банков, кредитующих в гривне на покупку жилья на вторичном рынке, динамика количества банков, кредитующих в гривне на покупку жилья на первичном рынке, динамика количества кредитных предложений на покупку жилья на вторичном рынке в гривне, динамика количества кредитных предложений на покупку жилья на первичном рынке в гривне, динамика номинальной ставки в гривне по кредитам на покупку жилья на вторичном рынке недвижимости, динамика номинальной ставки в гривне по кредитам на покупку жилья на первичном рынке недвижимости, динамика одноразовой комиссии по кредитам на покупку жилья на вторичном рынке, динамика одноразовой комиссии по кредитам на покупку жилья на первичном рынке, динамика эффективной ставки в гривне по кредитам на покупку жилья на вторичном рынке, динамика эффективной ставки в гривне по кредитам на покупку жилья на первичном рынке, структура портфеля ипотечных кредитов населению в зависимости от срока займа, распределение количества кредитов на покупку жилья на вторичном рынке в зависимости от размера эффективной ставки, распределение количества кредитов на покупку жилья на первичном рынке в зависимости от размера эффективной ставки, Распределение количества банков, которые выдают кредиты на покупку жилья на вторичном рынке, распределение количества банков, которые выдают кредиты на покупку жилья на первичном рынке, а также прогнозы развития рынка.

В данном обзоре представлена информация о рынке потребительского кредитования за 2011 год, а именно: основные итоги развития рынка потребительского кредитования физических лиц в 2011 году, динамика портфеля потребительских кредитов, предоставленных банками населению, динамика количества банков, предлагающих потребительские кредиты под залог недвижимости, динамика количества банков, предлагающих беззалоговые кредиты наличными, динамика количества программ по потребительскому кредитованию под залог недвижимости, динамика количества предложений по беззалоговому кредитованию наличными, динамика номинальных ставок по потребительским кредитам под залог недвижимости, динамика номинальных ставок по беззалоговым потребительским кредитам наличными, динамика одноразовых комиссиий по потребительским кредитам под залог недвижимости, динамика одноразовых комиссий по беззалоговым потребительским кредитам наличными, динамика ежемесячных комиссий по беззалоговым потребительским кредитам наличными, динамика эффективных ставок по потребительским кредитам под залог недвижимости, динамика эффективных ставок по беззалоговым потребительским кредитам наличными, структура портфеля потребительского кредитования банков Украины в разрезе сроков финансирования, распределение количества потребительских кредитов под залог недвижимости в зависимости от размера эффективной ставки, распределение количества беззалоговых кредитов наличными в зависимости от размера эффективной ставки, структура максимального срока кредитования по потребительским займам под залог недвижимости в разрезе количества кредитующих банков, структура максимального срока кредитования по беззалоговым кредитам наличными в разрезе количества кредитующих банков, акционные предложения и программы лояльности, а также прогнозы развития рынка.

Объем новых сделок, заключенных за 3 кв. 2011 г., в стоимостном выражении увеличился на 230% и составил 4,4 млрд грн. по сравнению с прошлым годом, а количество заключенных договоров увеличилось на 118% и составило 2828 договоров. По отраслевому распределению по прежнему преобладают сделки в сфере

В первом полугодии совокупный кредитный портфель банковской системы вырос почти на 5%. Во второй половине года банки несколько активизируют кредитование, однако существенных подвижек ожидать не стоит. Прирост кредитного портфеля отечественной банковской системы за первые шесть месяцев года составил 4,9%. В абсолютном выражении, по данным НБУ, он вырос с 755 до 792 млрд. грн. по состоянию на начало июля.

Финансовый рынок не в состоянии спрогнозировать стоимость кредитов для бизнеса даже в перспективе нескольких месяцев. Виной тому — перетягивание каната в отношении корпоративных ставок между чиновниками Кабмина и Нацбанка. По словам банкиров, в украинской экономике сложилась парадоксальная ситуация, когда Национальный банк проводит политику наращивания корпоративных ставок по кредитам в нацвалюте, в то время как правительство двигается в диаметрально противоположном направлении — пытаясь их снизить.

С ослаблением финансового кризиса отечественные банки снова ринулись в сегмент потребительского кредитования. Тем временем реальная экономика задыхается от безденежья из-за опасений банкиров не вернуть свое у потенциальных корпоративных заемщиков. Сейчас Украина занимает первое место в Европе по соотношению потребительских кредитов к ВВП — у нас этот показатель составляет 33% (Польша — 22,5%, Испания — 21%, Ирландия — 16,1%, Греция — 15%). На одного украинца приходится EUR800 потребительского кредита, или 3,5 средней зарплаты. Для сравнения, долг каждого испанца перед банками составляет 2,8 зарплаты, британца — 1,7, россиянина — 1,2.

Немецко-Украинский фонд (НУФ), учрежденный немецким Кредитным учреждением для восстановления (KfW), Нацбанком и Минфином Украины, запускает пилотную программу по кредитованию самых малых и средних предприятий страны приоритетных отраслей и с ограниченной процентной ставкой.

Банкиры прогнозируют либерализацию рынка ипотечного кредитования во второй половине 2011 г. Ближе к холодам, как они обещают, процентные ставки пойдут на снижение, на фоне смягчения требований к заемщикам.

Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг намерена ввести бессрочные лицензии с одновременным многократным увеличением их стоимости для кредитных союзов и ломбардов. Представители рынков считают предложенные размеры тарифов завышенными.

Обнадежившись обещаниями властей о наращивании государственной доли в программах кредитования аграриев, банкиры, похоже, снова перестарались. Доля бюджетных денег в финансировании агросектора в первом полугодии не достигла и трети. После чего из регионов посыпались недовольные голоса, требующие приструнить нерадивых банкиров, возжелавших вернуть свои деньги раньше срока.

Национальный банк намерен ужесточить требования к резервированию под потребительские кредиты. Это уменьшит доходы банков от текущих активных операций и заставит искать альтернативные объекты для вложения свободных средств. В ближайшие две недели НБУ примет решение относительно ужесточения условий осуществления потребительского кредитования, которое в настоящий момент является главной золотой жилой банковской системы.

Предполагается, что рассчитываться индекс будет на периодической основе. Источником данных для статистического анализа выступают условия по соответствующим кредитам от десяти крупнейших игроков в каждом из сегментов рынка. Для расчета эффективных ставок используется открытая информация, предоставляемая самими финансовыми учреждениями заемщикам. Результаты расчетов по каждому пункту публикуются раз в две недели не позднее четверга. Для расчетов используются данные, действующие на сутки, предшествующие дате публикации конкретного индекса. В случае если указанные дни выпадают на праздничные или нерабочие — принимается информация, опубликованная в ближайший предшествующий рабочий день.

Банкиры возвращаются к докризисной практике кредитования и все активнее снижают планку первоначального взноса при ипотечном кредитовании – до 10-20%. Эксперты считают такую либерализацию слишком рискованной и опасаются роста невозвратов. Риэлторы надеются на разогрев рынка, однако считают, что заемщики еще не готовы массово брать кредиты.

За первый квартал 2011 г. совокупный кредитный портфель банковской системы вырос на 2,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Несмотря на позитивную динамику в течение последних трех кварталов, эксперты не видят, как наращивать объемы кредитования в дальнейшем. Рост консолидированного портфеля займов стал возможен в основном за счет увеличения объемов кредитования в корпоративном сегменте (+4,1% квартал к кварталу).

2011 год может стать годом возврата финучреждений к докризисной политике кредитования. Уже сейчас банки стали предлагать населению кредиты под 0% годовых, раздавать кредитные карты «в подарок» и улучшать предложения по потребительским займам. В абсолютном выражении в текущем году потребительские кредиты стали одним из самых быстрорастущих сегментов. На данный момент из всех видов кредитования наибольшей популярностью у клиентов пользуется кредитование авто и кредитование без залога. Очень востребованными остаются кредиты наличными и на покупку бытовой техники.