Ощадбанк планирует выпустить две серии облигаций объемом 500 млн. грн. каждый. Срок погашения ценных бумаг, по предварительным данным, составит два года и пять лет соответственно. В Ощадбанке комментировать условия и сроки размещения предстоящего выпуска ценных бумаг отказались. Но, по предположениям аналитиков, диапазон процентной ставки будет составлять от 12% до 14%, причем деньги будут направлены большей частью на кредитование.
В начале ноября 2010 г. РА «Эксперт-Рейтинг» выпустило «Рейтинг надежности иностранных банков, которые работают в Украине». Итоги иностранных банков, которые активно работают в Украине, за 2009 г. и первые девять месяцев 2010 г. могут огорчить не только профильных аналитиков, но и основных кредиторов таких банков. Вмешательство государства в дела крупных европейских банков не пошло им на пользу, неизвестно какие еще сюрпризы преподнесут немецкие и греческие банки, поддержанные правительствами. При этом значительно ухудшилось качество кредитного портфеля российских госбанков ВТБ и Сбербанка.
Меньше половины взрослого населения используют платежные карты и лишь шестая часть их держателей оплачивает ими розничные покупки, говорится в исследовании компании GfK Ukraine. Основными причинами непопулярности безналичных расчетов респонденты назвали недоверие к ним и небольшое количество магазинов, имеющих POS-терминалы. Для стимулирования рынка GfK Ukraine предлагает магазинам доплачивать клиентам, использующим платежные карты.
За неделю гривня ослабила свои позиции дополнительно на 0,13% и достигла минимума (7,957 грн./$) за последние 7,5 месяца. Причем гривня находилась под влиянием девальвационного тренда практически в течение всей недели, а Национальный банк вынужден был трижды выходить на рынок с продажей валюты, чтобы удовлетворить избыток спроса на иностранную валюту. Поскольку Нацбанк удовлетворял избыток спроса на валюту практически в полном объеме, динамика обменного курса на рынке за неделю (0,13%) была сопоставима с динамикой котировок Национального банка по продаже валюты (0,11%).
В октябре украинцы купили иностранной валюты на $3,2 млрд., а продали — всего на $1,34 млрд. Таким образом, объем наличного доллара вне банковской системы только за один месяц увеличился на $1,87 млрд. Последний раз наши соотечественники с таким «аппетитом» приобретали валюту в кризисном ноябре 2008-го. Тогда они скупили на $2,3 млрд. больше, чем продали. Но если два года назад большинство граждан стояли в очередях и были убеждены в неизбежном крахе гривни (прогноз в 15 грн./$ считался умеренным), то сейчас девальвационные ожидания — это только одна из причин, но не главная. Основным фактором валютного ажиотажа в Украине эксперты называют активную тенизацию бизнеса из-за усиливающегося административного давления.
В октябре предприятия стали лидерами по увеличению банковских сбережений – в результате объем вкладов банковской системы превысил 400 млрд грн. Спрос на банковские вклады повышается из-за отсутствия альтернативных методов инвестирования, говорят банкиры и обещают, что депозитные ставки уравняются с инфляцией.
Банкиры нашли еще один способ заработать на клиентах. Они больше не делают ставку на продвижение населению отдельных сервисов, а стараются навязать им целые пакеты своих услуг. В них обычно входят наиболее ходовые операции: по открытию счета, денежным переводам, выпуску платежных карт и пр., а также несколько непопулярных сервисов, продажу которых финансисты пытаются наладить на текущий момент. При этом изюминкой, на которую покупаются клиенты, обычно является размещение депозита на привилегированных условиях: на фоне тотального снижения ставок по вкладам физлица клюют на повышенные ставки.
Международные финорганизации, долгие годы финансировавшие в нашей стране в основном частные предприятия и банковские кредитные линии, в этом году серьезно пересмотрели свои приоритеты. Сейчас они главным образом кредитуют энергетические и инфраструктурные проекты и ссужают средствами госпредприятия. Отечественные компании интересуют иностранцев преимущественно как объекты для покупок.
Ситуация на валютном межбанке на этой неделе будет полностью зависеть от регулятора. Если он воплотит свои угрозы в жизнь и действительно начнет отказывать уличенным в спекуляциях банкам в продаже доллара, колебания курса прекратятся. Ожидается, что он зафиксируется в рамках 7,93–7,94 грн./$. В противном случае финансисты не упустят шанса заработать на бездеятельности чиновников и обвалят котировки до 7,95–7,97 грн./$.
Крупнейшие в мире лайфовые страховщики MetLife и Aliсo завершили процедуру слияния. Для "Алико Украина" сделка позволит расширить линейку продуктов и предложить негосударственное пенсионное обеспечение. Сейчас данный сегмент развивается слабо, ожидая внедрения второго уровня пенсионной системы, отмечают участники рынка. Но с проведением пенсионной реформы другие лайфовые страховщики последуют примеру "Алико".
В условиях избыточной адекватности капитала большинство банков с иностранным капиталом могут пойти по пути списания убытков за счет уставного капитала. Эксперты считают, что в результате таких действий в банковской системе резко увеличится валютная составляющая капитальной базы.
Украинские эксперты соглашаются с рекомендациями Fitch. Чем невыгодно отличается Украина, так это высокими темпами инфляции. А это в свою очередь не дает возможности снижать процентные ставки. С учетом увеличивающихся внешних выплат по займам Украине стоит до 2013 г. обеспечить дефицит бюджета не более 3%. Значительную роль в этом должно сыграть снижение зависимости Пенсионного фонда от бюджетного финансирования, к чему должна привести пенсионная реформа.
Международная финансовая корпорация (МФК) и Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) намерены начать в Украине кредитование в гривне. Глава украинского представительства МФК, кредиты будут выдаваться напрямую, а ресурс — привлекаться на межбанковском рынке. Пока украинские банки не могут предоставлять длинные гривневые ресурсы, на которые сейчас сформировался огромный спрос. МФК могла бы предоставлять кредиты в гривне на срок три-пять лет.
Банк «Хрещатик» увеличил свой уставный капитал менее чем на 18% вместо запланированных 32,4%. Несмотря на это, Киевская горгосадминистрация все-таки заполучила блок-пакет акций банка и ввела в наблюдательный совет своего представителя. На общем собрании акционеров банка «Хрещатик» были утверждены результаты дополнительной эмиссии акций банка. Уставный капитал акционеры увеличили всего лишь на 17,9% (на 111,1 млн. грн.) вместо запланированных ранее 32,4% (200,2 млн. грн.). Таким образом, капитал финучреждения составил 728,86 млн. грн. вместо намеченных 817,96 млн. грн.
Рост индексов на европейских площадках вслед за позитивными отчетами "Sanofi-Aventis SA" и "Royal Dutch/Shel", а также повышение цен на коммодитиз, обусловленное ослаблением курса доллара США способствуют умеренным покупкам на отечественных биржах.
По итогам торговой сессии украинский рынок акций закрылся снижением основных фондовых индикаторов. Индекс UX снизился на 1,34% до 1827,60 базисных пунктов, индекс ПФТС – на 0,63% до 736,29 базисных пунктов. Торговая активность держалась на низком уровне, при этом на рынке преобладали медвежьи настроения.
Наибольшая активность инвесторов была сосредоточена в бумагах Укрнафты (11,9 млн грн) и Авдеевского коксохимического завода (13 млн грн). Все акции индексной корзины продемонстрировали сегодня снижение. Под давлением на украинских площадках находился банковский сектор: Укрсоцбанк -2,80%, Райффайзен банк Аваль -2,31%, банк Форум -1,40%.
Входящий в группу средних Укринбанк (Киев) и банк «Столичный» (Сумы) из группы небольших достигли согласия по объединению В I квартале 2011 г. акционеры банков проведут собрания, на которых планируют официально утвердить это решение. По данным НБУ, по состоянию на конец первого полугодия 2010 г. по размеру общих активов Укринбанк занимал 57 место (1,704 млрд. грн.), банк «Столичный» — 157 (207 млн. грн.) среди 176 банков страны. Первую половину года Укринбанк закончил с убытком в 45 млн. грн., в то время как банку «Столичный» за девять месяцев работы удалось выйти в небольшую прибыль (53 тыс. грн.).
За первые три квартала этого года Национальный банк увеличил инвестиции в ценные бумаги нерезидентов почти на треть. Эксперты предполагают, что эти вложения достаточно надежны. Национальный банк за девять месяцев текущего года увеличил вложения в ценные бумаги нерезидентов на 32,4%. По состоянию на 1 октября 2010 г. инвестиции в бумаги нерезов достигли 147,409 млрд. грн. и составили 33,4% от общей суммы активов Нацбанка (в конце 2009 г. их объем достигал 30,7% суммы активов).
Украинский рынок открылся падением. Большинство эмитентов находятся в красной зоне, причин для восстановления поводов пока не видно. Индекс UX упал на 0,67%, до 1840,03 пункта. Индекс ПФТС опустился на 0,42%, до 737,81 пункта. Медведи продолжают доминировать на украинском рынке акций, подпитываемые негативом с глобальных фондовых площадок. В целом, участники рынка демонстрируют свою неспособность адекватно реагировать на хорошие статданные, а также корпоративную отчетность.