Факторинг

Факторинг – це операція викупу прав на стягнення боргу. Він також визначається як діяльність спеціалізованої установи по стягненню грошових коштів з боржників свого клієнта (промислової або торговельної компанії) і управлінню його борговими вимогами.

Можливість отримання грошей за неоплаченими вимогами та рахунками-фактурами не від самого платника, а від спеціалізованої фінансової компанії особливо важлива для підтримки ліквідності підприємства.  

При проведенні господарських операцій у разі надання відстрочки платежу підприємствам - покупцям Ваших товарів або послуг неминуче виникає питання про ризик, який є невід'ємною частиною будь-якої кредитної операції. Такий ризик буває пов'язаний не тільки з відстрочкою платежу, але і з несплатою товару взагалі. Тому так необхідно приділяти увагу дотриманню термінів платежів. Діяльність спеціалізованих посередницьких (факторингових) компаній покликана вирішувати проблеми зниження ризиків і оптимізації термінів платежів у відносинах між постачальниками і покупцями, надаючи таким відносинам велику стійкість. 

Телефонуйте: (044) 591-52-53 

Схема факторингу досить проста. Постачальник відвантажує продукцію покупцеві на умовах відстрочення платежу. Накладні передаються в факторингову компанію, яка, в свою чергу, платить компанії за накладними за відвантажений товар від 50% до 90% боргу покупця (розмір цієї суми залежить від величини угоди, тривалості відстрочки оплати, ризиків, пов'язаних з роботою клієнта, та кількості відвантаженого товару). Пізніше покупець переводить на рахунок факторингової компанії гроші у розмірі вартості товарів, поставлених компанією на умовах відстрочення платежу. Після цього факторингова компанія переводить залишок суми постачальникові. 

У факторингових операціях беруть участь три сторони: 

1. факторингова (посередницька) компанія - спеціалізована організація, яка купує рахунки-фактури у своїх клієнтів; 
2. клієнт (постачальник товару, кредитор) - промислова або торговельна фірма, яка підписала угоду з факторинговою (посередницькою) компанією; 
3. підприємство (позичальник) – яким є компанія-покупець товару. 

Якщо підприємство стало клієнтом факторингової компанії, то воно надсилає фактор-фірмі всі рахунки-фактури, виставлені на покупців. По кожному документу клієнт повинен дістати згоду на оплату (аналогічно акцепту платіжних вимог). Факторингова компанія вивчає всі рахунки-фактури, визначаючи при цьому платоспроможність покупців. Найбільш важливою послугою при факторингу є гарантія платежу клієнтові.

Ця гарантія охоплює повний обсяг внутрішніх і міжнародних операцій: факторингова компанія зобов'язана оплатити клієнтові всі акцептовані рахунки-фактури навіть у разі неплатоспроможності боржників. 

Основними перевагами факторингу є такі: 

• фактор-фірма не вимагає від клієнта надання забезпечення; «запорукою» виступають права вимоги оплати за відвантажений товар, а основні та оборотні кошти залишаються у повному розпорядженні підприємства; 
• обсяг фінансування залежить тільки від можливостей самої компанії і фактично обмежений лише обсягами її продажу; 
• сума фінансування не збільшує заборгованість клієнта за кредитами в балансі, а розмір дебіторської заборгованості при цьому, навпаки, зменшується; 
• за наявності підписаної факторингової угоди гроші можуть бути надані впродовж короткого часу після надходження заявки. Для цього (за наявності попереднього договору) достатньо надати фактор-фірмі документи, що підтверджують поставку. 

Володіючи напрацьованими зв'язками в банківській сфері, орієнтуючись в переліку спеціалізованих фактор-фірм, маючи багаторічний досвід роботи з подібними інструментами залучення необхідного фінансування для роботи підприємств малого та середнього бізнесу, компанія Pro-Consulting пропонує Вам свої послуги із залучення факторингових компаній з метою покупки рахунків-фактур, виставлених Вашим підприємством, для управління його борговими вимогами. 

Для отримання докладної інформації про послуги факторингу відправте нам запит на електронну пошту: info@pro-consulting.ua; finconsult@pro-consulting.ua