Факторинг

Факторинг – это операция выкупа прав на взыскание долга. Он также определяется как деятельность специализированного учреждения по взысканию денежных средств с должников своего клиента (промышленной или торговой компании) и управлению его долговыми требованиями.  

Возможность получения денег по неоплаченным требованиям и счетам-фактурам  не от самого плательщика, а от специализированной финансовой компании особенно важна для поддержания ликвидности предприятия.  

При проведении хозяйственных операций в случае предоставления отсрочки платежа предприятиям – покупателям Ваших товаров или услуг неизбежно возникает вопрос о риске, который является неотъемлемой частью любой кредитной операции. Такой риск бывает связан не только с отсрочкой платежа, но и с неоплатой  товара вообще. Поэтому так необходимо уделять внимание соблюдению сроков платежей. Деятельность специализированных посреднических (факторинговых) компаний призвана решать проблемы снижения рисков и оптимизации сроков платежей в отношениях между поставщиками и покупателями, придавая таким отношениям большую устойчивость. 

Мы поможем найти надежных партнеров для Вашего бизнеса! 
Звоните: (044) 591-52-53 

Схема факторинга достаточно проста. Поставщик отгружает продукцию покупателю на условиях отсрочки платежа. Накладные передаются в факторинговую компанию, которая, в свою очередь, платит компании по накладным за отгруженный товар от 50% до 90% долга покупателя (размер этой суммы зависит от величины сделки, продолжительности отсрочки оплаты, рисков, связанных с работой клиента, и количества отгружаемого товара). Позже покупатель переводит на счет факторинговой компании деньги в размере стоимости товаров, поставленных компанией на условиях отсрочки платежа. После этого факторинговая компания переводит остаток суммы поставщику. 

В факторинговых операциях участвуют три стороны
  1. факторинговая (посредническая) компания – специализированная организация, которая покупает счета-фактуры у своих клиентов; 
  2. клиент (поставщик товара, кредитор) – промышленная или торговая фирма, которая подписала соглашение с факторинговой (посреднической) компанией; 
  3. предприятие (заемщик) – компания-покупатель товара. 

Если предприятие стало клиентом факторинговой компании, то оно направляет фактор-фирме все счета-фактуры, выставленные на покупателей. По каждому документу клиент должен получить согласие на оплату (аналогично акцепту платежных требований). Факторинговая компания изучает все счета-фактуры, определяя при этом платежеспособность покупателей. Наиболее важной услугой при факторинге является гарантия платежа клиенту. 

Эта гарантия охватывает полный объем внутренних и международных операций: факторинговая компания обязана оплатить клиенту все акцептованные счета-фактуры даже в случае неплатежеспособности должников. 

Основными преимуществами факторинга являются такие: 
  • фактор-фирма не  требует от клиента предоставления обеспечения; «залогом» выступают права требования оплаты за отгруженный товар,  а основные и оборотные средства остаются в полном распоряжении предприятия; 
  • объем финансирования зависит только от возможностей самой компании и фактически ограничен лишь объемами ее продаж; 
  • сумма финансирования не увеличивает задолженность клиента по кредитам в балансе, а размер дебиторской задолженности при этом, наоборот, уменьшается; 
  • при наличии подписанного факторингового соглашения деньги могут быть предоставлены в течении короткого времени после поступления заявки. Для этого (при наличии предварительного договора) достаточно предоставить фактор-фирме документы, подтверждающие поставку. 

Обладая наработанными связями в банковской сфере, ориентируясь в перечне специализированных фактор-фирм, имея многолетний  опыт работы с подобными инструментами привлечения необходимого финансирования для работы предприятий малого и среднего бизнеса, компания Pro-Consulting предлагает Вам свои услуги по привлечению факторинговых компаний с целью покупки счетов-фактур, выставленных Вашим предприятием, для управления его долговыми требованиями. 

Обращайтесь к нам: info@pro-consulting.uafinconsult@pro-consulting.ua


Заказать подготовку инвестиционной документации, а также приобрести готовый проект, Вы можете, написав нам на info@pro-consulting.ua
или совершив звонок на +38 (044) 591-52-53