Факторинг – это операция выкупа прав на взыскание долга. Он также определяется как деятельность специализированного учреждения по взысканию денежных средств с должников своего клиента (промышленной или торговой компании) и управлению его долговыми требованиями.
Возможность получения денег по неоплаченным требованиям и счетам-фактурам не от самого плательщика, а от специализированной финансовой компании особенно важна для поддержания ликвидности предприятия.
При проведении хозяйственных операций в случае предоставления отсрочки платежа предприятиям – покупателям Ваших товаров или услуг неизбежно возникает вопрос о риске, который является неотъемлемой частью любой кредитной операции. Такой риск бывает связан не только с отсрочкой платежа, но и с неоплатой товара вообще. Поэтому так необходимо уделять внимание соблюдению сроков платежей. Деятельность специализированных посреднических (факторинговых) компаний призвана решать проблемы снижения рисков и оптимизации сроков платежей в отношениях между поставщиками и покупателями, придавая таким отношениям большую устойчивость.
Мы поможем найти надежных партнеров для Вашего бизнеса!
Звоните: (044) 591-52-53
Схема факторинга достаточно проста. Поставщик отгружает продукцию покупателю на условиях отсрочки платежа. Накладные передаются в факторинговую компанию, которая, в свою очередь, платит компании по накладным за отгруженный товар от 50% до 90% долга покупателя (размер этой суммы зависит от величины сделки, продолжительности отсрочки оплаты, рисков, связанных с работой клиента, и количества отгружаемого товара). Позже покупатель переводит на счет факторинговой компании деньги в размере стоимости товаров, поставленных компанией на условиях отсрочки платежа. После этого факторинговая компания переводит остаток суммы поставщику.
В факторинговых операциях участвуют три стороны:
- факторинговая (посредническая) компания – специализированная организация, которая покупает счета-фактуры у своих клиентов;
- клиент (поставщик товара, кредитор) – промышленная или торговая фирма, которая подписала соглашение с факторинговой (посреднической) компанией;
- предприятие (заемщик) – компания-покупатель товара.
Если предприятие стало клиентом факторинговой компании, то оно направляет фактор-фирме все счета-фактуры, выставленные на покупателей. По каждому документу клиент должен получить согласие на оплату (аналогично акцепту платежных требований). Факторинговая компания изучает все счета-фактуры, определяя при этом платежеспособность покупателей. Наиболее важной услугой при факторинге является гарантия платежа клиенту.
Эта гарантия охватывает полный объем внутренних и международных операций: факторинговая компания обязана оплатить клиенту все акцептованные счета-фактуры даже в случае неплатежеспособности должников.
Основными преимуществами факторинга являются такие:
- фактор-фирма не требует от клиента предоставления обеспечения; «залогом» выступают права требования оплаты за отгруженный товар, а основные и оборотные средства остаются в полном распоряжении предприятия;
- объем финансирования зависит только от возможностей самой компании и фактически ограничен лишь объемами ее продаж;
- сумма финансирования не увеличивает задолженность клиента по кредитам в балансе, а размер дебиторской задолженности при этом, наоборот, уменьшается;
- при наличии подписанного факторингового соглашения деньги могут быть предоставлены в течении короткого времени после поступления заявки. Для этого (при наличии предварительного договора) достаточно предоставить фактор-фирме документы, подтверждающие поставку.
Обладая наработанными связями в банковской сфере, ориентируясь в перечне специализированных фактор-фирм, имея многолетний опыт работы с подобными инструментами привлечения необходимого финансирования для работы предприятий малого и среднего бизнеса, компания Pro-Consulting предлагает Вам свои услуги по привлечению факторинговых компаний с целью покупки счетов-фактур, выставленных Вашим предприятием, для управления его долговыми требованиями.
Заказать подготовку инвестиционной документации, а также приобрести готовый проект, Вы можете, написав нам на info@pro-consulting.ua или совершив звонок на +38 (044) 233-34-32